Wenn ihr in eine Lebensversicherung einzahlt, habt ihr das Recht, auf Anfrage eine Kostenübersicht zu erhalten
«Informationspflichten
Das Versicherungsunternehmen teilt dem Anspruchsberechtigten auf Anfrage den Rückkaufswert oder den Umwandlungswert mit. 73
Verlangt der Anspruchsberechtigte für die Ermittlung des Rückkaufswerts oder des Umwandlungswerts zusätzliche Angaben, müssen folgende Werte mitgeteilt werden: 74
- Inventardeckungskapital 75
- Abzug für nicht amortisierte Abschlusskosten
- Abzug für das Zinsrisiko
- Allfällig angesammeltes Überschussguthaben
- Prorata-Anteil am Überschussanteil für das laufende Versicherungsjahr
- Noch nicht verbrauchte Prämie
Die Angaben müssen so mitgeteilt werden, dass sie für Sachverständige nachvollziehbar sind.»
finma.ch – Rundschreiben 2016/6 Lebensversicherung, PDF Seite 9
Anfrage elektronisch übermitteln oder einen Brief generieren
Um den Versicherer für eine aktuelle Abrechnung zu kontaktieren, könnt ihr wahlweise
- deren Website besuchen, dort findet ihr eine E-Mail-Adresse oder ein Online-Formular. Einfach den untenstehenden Mustertext mit der Policennummer und eurem Namen ergänzen.
- einen Brief als PDF generieren, die Adresse des gewählten Versicherers ist hinterlegt. Dabei wird derselbe Mustertext um eure Angaben ergänzt.
In beiden Fällen benötigt ihr eure Policennummer. Die findet ihr auch auf dem jährlichen Auszug für eure Steuererklärung (Bescheinigung über Vorsorgebeiträge an die Säule 3a).
Anfrage elektronisch übermitteln
Versicherer (in alphabetischer Reihenfolge)
Mustertext
Sehr geehrte Damen und Herren
Ich bitte Sie mir kostenlos und innert 30 Tagen eine
Kostenübersicht, insbesondere der Abschluss- und
Verwaltungskosten, für meine Police [_____] zukommen
zu lassen.
Mit freundlichen Grüssen
[______________________]Anfrage per Brief als PDF
Für die Erstellung des Briefs wird der obenstehende Mustertext um eure Angaben ergänzt. Die Adresse des gewählten Versicherers ist hinterlegt.
- Die Policennummer, euren Namen und Absenderadresse eintragen und den Versicherer wählen
- PDF-Datei herunterladen, ausdrucken und abschicken
Kostenübersicht weiterleiten
Wenn ihr eure Kostenübersicht einreicht, könnt ihr dabei helfen, weitere Beispielrechnungen zu publizieren. Am besten per E-Mail an:
3a@verkos.ch(auch verschlüsselt möglich)
Herzlichen Dank!